深圳市商业保理协会合规与风险管理工作委员会管理办法

第一章   总   则

第一条   为了加强深圳市商业保理行业合规与风险管理工作，在深圳市商业保理协会理事会下设合规与风险管理工作委员会。

第二条   为了加强合规与风险管理工作委员会（下称委员会）的管理和建设，保障委员会向会员提供优质、高效的会员服务，特制定本委员会管理办法。

第三条   委员会活动的宗旨是：进一步促进商业保理行业健康有序发展，更好地为深圳市商业保理协会各会员单位服务，规范引导会员单位开展合规与风险控制工作，维护会员单位的合法权益。

第二章   委员会工作范围

第四条   传递、解读国家法律法规和相关政策信息。

第五条   协助协会做好深圳市商业保理行业自律监督管理工作。

第六条   协助会员单位研发、制定应收账款及保理融资的风险控制流程。

第七条   协助会员单位开展商业保理合规与风控管理相关培训。

第八条   承接协会组织的各种专项调研，包括但不限于政府或行业协会的委托。

第九条   在协会协调下与各个行业组织或企业合作。

第十条   其他与本委员会宗旨有关的业务事项。

第三章   工作开展方式

第十一条   定期组织会员单位进行参访活动，充分发挥商业保理协会桥梁的作用，促进会员单位相互了解、相互成长，规范保理业务的运作和促进行业的的良性发展。

第十二条   针对会员单位，定期举办保理行业相关的合规与风控管理培训、案例评析，传递、解读国家法律和相关政策，强化会员单位的合规与风险防控意识，提高防控能力。

第十三条   参与保理行业的商务谈判、项目会议，为会员单位提供重大事项专业指导意见。

第十四条   受协会委托，与其他行业组织、企业等进行对接与合作。

第四章   委员会委员的设置

第十五条   委员会设主任委员1名、副主任委员若干、委员若干，秘书长1名、副秘书长若干。     

第十六条   主任委员、副主任委员，原则上由协会副会长以上会员单位的相关负责人担任；委员若干名，原则上由协会理事以上的风控官或法务、会员以上的相关负责人担任等。

第十七条   上述副主任委员、委员需是在金融、法律或财会等方面拥有一定专业知识和工作年限的公司管理层；由会员单位推荐，并出具推荐函，由协会秘书处评审与复核表决通过；每家会员单位可以推荐1-3名。

第十八条 根据委员会工作发展的需要，经协会秘书处同意可增加新的成员。

第十九条   会员单位所推荐的委员，若出现离职或变更职务的，需书面通知委员会，并提名新的委员人选。

第五章   委员会活动原则

第二十条   委员会活动必须严格遵守国家法律法规，遵守与反腐败及反不正当竞争有关的各项法律、法规、部门规章及其他规范性文件，严格执行《深圳市商业保理协会章程》、《深圳市商业保理协会分支机构管理暂行办法》及协会制定的各项规章制度等。

第二十一条   要严格遵守本规则和职业道德，不得损害会员单位的合法利益，不得泄露国家机密、单位秘密和个人隐私。禁止为获得相关服务资质或在与其他第三方竞争中获得优惠待遇，而实施以下行为：

1.收受或索要任何形式的不正当利益，包括但不限于现金、实物、便利、机会等。

2.采用协助提供虚假材料等欺诈手段的。

3.与任何第三方进行恶意串通以谋求不正当利益的。

4.违反客观、公正、公开原则，实行差别待遇或歧视待遇。

5.根据法律规范及协会章程的要求所需要履行的其他廉洁合规义务。

6.开展工作过程中存在违法本办法规定情形的，秘书处应及时对委员违反廉洁合规义务行为进行认定，书面通知委员，允许其申辩或澄清。确属违反廉洁合规义务行为的，应采取包括但不限于要求整改、取消委员资格并公告等。

第二十二条   本委员会委员需注意和维护本协会的信誉。

第六章   附   则

第二十三条   本委员会管理办法于2022年7月29日第二届第七次理事会通过并予以试运行。试运行期限暂定2年，期间由委员会会议不断补充与完善。本管理办法的解释权在本委员会全体委员会议。